公募基金主要业务逻辑

一、概念范畴

资管=基金 + 信托 +银行、保险、券商、期货等资管

基金=公募、私募、风投、对冲、另类（房地产、高速、艺术品、黄金、商品等）

二、公募基金涉及到的角色

人（账户）、 钱、基金、管理人、经纪人、银行、托管人。其中最核心的关系是

账户、基金、钱

三、基本操作（户、券、钱、费、风控）

1、开户（风险评估）、销户、修改资料、撤销、确认

2、（预约）认购、申购等的申请、付费、确认、失败；赎回申请和确认

3、资金的 入 出 调账 划款

4、转托管、基金转换、非交易过户

5、基金成立、发行、费率折扣、交易限制

6、银行的费率、管理费；网点、销售商、经纪人业绩、费用

7、反洗钱、传真、估值、工作日设置、系统账户、管理员和权限

四、几种账户

1、客户 custominfo 指的是一个具体的人

2、基金账号 FUNDACCO， 一个TA内部只有一个，同一个基金公司内，可以跨基金使用

3、交易账号 tradeAcco，一个交易账号对应一张卡

4、账号间的关系 cust > fund > trade

5、开户时需要建立这些账户、绑定对应的关系、并借助银行进行身份验证

 

五、基金公司部门设置

前台：销售 投资 研究部

中台：市场营销 产品研发 风控 财务 稽查

后台：IT 人力 行政 清算（运营人员） 

 

核心业务部门：投资决策委员会（战略）、投资部（组合和策略）、 研究部（技术和基本面）、交易部（具体交易和审核）