反洗钱系统的发展

从国外反洗钱系统的发展来看主要分为三代：
    第1代反洗钱(AML)体系已经不能有效地监测出大额和可疑交易，主要基于规则的判断。
    第2代反洗钱体系是基于交易规则和数据挖掘等技术的反洗钱系统，在第1代基础上作了一定的补充，能够对每笔交易做出有效的监测，从而分离出对金融机构构成风险的交易行为。它主要包括客户风险评估、交易风险度量、行为监测技术。通过该体系对交易数据进行分析，可以在洗钱者进行洗钱活动之前加以有效的遏制。在科技发达的国家，反洗钱、反欺诈系统已经进入了3代。
    第3代反洗钱系统主要是以智能代理技术整合神经网络、交易规则、数据挖掘、基于案例的推理等各项技术的分布式系统 。