算了，删掉

都等着楼主介绍发财的生意  我也是

估计又要被隐藏了
不过如果这个帖子被顶成精华，我就把这个帖子编辑一下，写一个关于金融行业IT工种的介绍
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一些基本的东西我不会写的太详细，可以自己Google之
下面写的东西是我自己的理解，不要太计较。我只是个在这行里面混的最底层小程序员，也看不到什么内幕啥的。

什么是金融：金---就是钱，融---就是借钱。所以金融行业就是一个关于存钱和借钱的行业

很多人觉得金融就是银行，其实真正意义上的银行（也就是工行、建行）这样的银行，只是金融行业的基础。他们起的作用就是把老百姓的钱收集起来（从整个行业角度）。所以他们的主营被称作零售银行业务（retail banking）。如果金融行业有食物链的话，零售银行或者说零售金融业务位于这个食物链的最低端。
和零售银行一起为整个金融行业提供资金的还包括：保险公司（私人理财保单---investment-link insurance），共同基金/股票基金，退休基金，信托基金，etc。这些的一个共同特征就是面对小型的个人投资者，受到高度监管，财力雄厚，盈利能力不强。整个业务角度来说，他们是食物链的底层，打个比方，就是沃尔玛。从公司的角度来说举足轻重，但是从个人职业来说，不能算非常好的公司。

在上面这个基础之上，是为这些机构提供服务的公司，统称卖方（sell side）。包括券商、咨询、并购、融资这些服务，这些业务其实就是所谓的投资银行业务。大家以前说的5大投行其实就是券商，高盛实际上和中信证券是一样的，只是投资银行这个名字听起来比较眩罢了。这些位于食物链的上面一级。围绕机构和个人投资者业务，还存在大量的服务型公司，比如Bloomberg，S&P，Markit，Reuters这样的信息服务型公司，其实盈利能力很稳定，也不能说比几个投行更差（特别是IT方面，因为投行里很多IT是花钱的，而这些信息公司则是靠这个挣钱的）。这些也算是sell side。

在这些之上，就是金融业的顶端，是所谓的buy side，买方。金融行业里的所谓买方不是买股票的意思，是指买服务，他们基本不提供服务，只是购买服务（对应sell side而言）。这里面包括：各种对冲基金，自营交易公司（trading company），投行的自营业务部门，某些投行的资产管理部门（不过一般都不算活跃）。这些是华尔街业务的顶端，比较著名的包括RT，SAC，2S，DE Shawn...这些基金（名单可以很长，我就不列了）。像索罗斯、罗杰斯这些人，都属于这种基金的经理。基本上buy side要比sell side好多了，某个基金的HR曾经在面试时和我说：只有高盛的人来我们这里投简历的，从来不见这里人跳槽去高盛的。从广义来说，这个应该是成立的

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IT：
在零售银行中，IT逻辑相对比较简单，属于一个大型支撑系统。保险公司也是类似，业务模型的变化不算特别大（当然我可能不太对）。
在sell side，IT被用来提供各种各样的服务，这里面的业务往往很罗嗦。
通常来说，从发展前途来看大概是：包括交易柜台支持（trading floor support）==矿工程序员（quant developer）>前台（front office，开发各种交易用软件）>中台（Middle office，包括risk，P/L，post trading，etc）> 后台 （settlement，etc）> General IT（compliance，HR, corp accounting, payroll, etc）。一般来说sell side都是走产品线的道路，下面再细分，每个产品线都是自负盈亏的。一个投行一般都有几个大产品线，下面再分很多个小产品线（每个产品都支持前台的某个交易柜台）。这样算下来，前台很轻松就是几千个程序员。在sell side，收入其实和大的软件公司差不多（哪怕是高盛，未必能比Google高，当然这是说前台程序员。如果是quant或者trading support或者高频程序员，能多好几倍）

buy side来说，工作的压力会大很多，通常只有quant developer，其它的工作通常外包了。当然收入也会高很多（同样是buy side，你就算是做DBA或者网管，也比在sell side同样工种能多个30%-50%)，不过buy side特别不稳定，能像RT那样的公司，万中无一。说到底，sell side卖服务，挣个差价，基本上个人因素不占决定作用，主要靠公司的牌子。而buy side很多时间是零和游戏，所以很像角斗场。压力很大，对冲基金的平均寿命大概是5年。很多小公司规模上谈不上能提供什么职业发展，只能用很强的薪酬来吸引人（当然，这些公司往往有钱，运气好的程序员，可以退休得早一点）。
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其实不是不能多写，而是这个题目太大了，动笔的时候发现无从写起。
国内的金融行业就目前来说，还刚刚起步（还处于基本有金无融的程度），基本上不存在buy side，至于sell side，有些公司如大摩巴克莱好像已经在中国有了研发中心。但是毫无疑问，在几年内会有很大程度的发展。对于有志于从事这个行业的朋友，我推荐一本书：Options, Futures, and Other Derivatives -Solution Manual
这被公认为为金融行业最出名的入门书籍，大概和TIJ差不多（但是难度高多了，好像有中文版） ---- 我没有看过，因为不够上进。

PS:哪怕在某些顶级投行，IT的收入也不是很高，基本上和硅谷的大企业类似（如果你计算职业不稳定性需要的溢价）。当然，其中会有极少业务结合特别紧密的人可以得到极高的收入，比如某些好的quant程序员年收入超过50万美金（一个不错的quant程序员大概在20-30万之间，但是真正的quant developer位置其实是很少的，虽然很多位置都自称），但是本质上这种机会并不比赌一个startup更高。所以金融IT这行并不能发财（其实在2005年以前的几十年，金融IT的收入一直低于硅谷的平均收入）。中国的国情特殊，因为某些业务IT人员稀缺，所以薪酬接轨较快，所以看起来收入较高。长远来看，做金融IT的风险不小，因为技术应用面太小，我现在的公司，大组（超过30人）技术骨干里用过Spring和hibernate的一个都没有，这个组全是java的，坦率说，spring对这个组的用处很大，但是大家被交易员压的喘不过气。在金融IT做10年，基本上在传统IT领域就废了。

在美国, 读了一个PhD之后再读一个Master变得越来越普遍. 在UK这依然比较少见.