基金净值

       基金的净值是指你所买的基金现在每股的价值，而累计净值是包括你所买的基金除了它现在的市场价值加上每股基金所分到红利加到一块的价值。如果你 想赎回应该看它的净值而不是累计净值，基金增长是看它今天的净值和你买时每股的基金作比较或者和你前天做比较，如果比你买时高，说明现在你买的基金涨了。

 

单位净值：

      基金单位净值（Net Asset Value,NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值， 即每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值， 单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。

 

累计净值：

       累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了 受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。